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7人被终身禁业,甚至判刑!这一地区多家银行出事,事涉违法放贷、诈骗、受贿…

发布日期:2023-11-22 14:11    点击次数:118

(原标题:7人被终身禁业,甚至判刑!这一地区多家银行出事,事涉违法放贷、诈骗、受贿…)

近日,国家金融监管总局新疆监管局官网披露了一批罚单,共有7位地处于新疆石河子市的银行原分支机构人员遭到终身禁业处罚。

处罚信息显示,这些被罚银行职员分别来自农行、工行、乌鲁木齐银行、石河子农村合作银行等,其中2人系分支机构支行行长。券商中国从裁判文书网获悉,上述被罚银行员工之中,多人因涉及违规发放贷款或受贿等犯罪行为,受到刑事处罚。

石河子银行业7人遭终身禁业

10月25日,国家金融监管总局新疆监管局一次性披露的7张个人罚单,这些罚单分别指向了位于石河子当地银行分支机构的工作人员。无一例外的是,这7人均遭到禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

其中,时任农行石河子下野地兵团支行下属小拐镇支行行长(下称“小拐镇支行”)赵利,对其所在支行的违法违规发放贷款事项负有责任;时任工行石河子分行小企业经营中心客户经理的张军建、张汉文分别对该分行的违法违规发放贷款事项负有责任。

中小银行方面,时任新疆石河子农村合作银行下野地支行行长刘旺盛、诚信分理处主任李文新,时任石河子国民村镇银行北野支行客户经理吕大建,以上3人分别对该支行违法违规发放贷款事项负有责任,遭到禁止终身从事银行业工作的处罚。

另外,罚单显示,因对乌鲁木齐银行石河子分行未按规定办理柜面业务、参与诈骗导致客户资金被转支事项负有责任。该分行综合管理部会计督导岗(会计检查辅导岗)丁韦伊被禁止终身从事银行业工作。

上述银行职员除了遭到终身禁业的处罚以外,还有多人受到法律的制裁。

券商中国记者在裁判文书网获取到3份上述被罚人员的刑事判决书,揭示了部分金融犯罪细节,其中涉及违法违规发放贷款罪、诈骗罪和受贿罪。多数案例均揭示出一个共同点——“以贷谋私”。

支行行长接受利益输送,违法放贷近600万

根据法院公布的刑事裁定书,上述被提及的农行小拐镇支行行长赵利,因涉嫌犯违法发放贷款罪、受贿罪,已于2018年3月20日被下野地垦区公安局刑事拘留,同年4月11日被依法逮捕。

该裁定书显示,2014年12月,赵利在任小拐镇支行行长期间,违反国家规定发放贷款595万元。贷款发放后,赵利又不按相关规定对借贷人借贷的资金依据合同约定进行检查、监督,对借款人资金使用情况也不追踪落实。截至2018年3月30日,仍有11人尚未偿还贷款,给银行造成经济损失331.5万元。前述行为已构成违法发放贷款罪。

同时,赵利作为支行行长,利用职务便利,为他人谋取利益,收受他人财物。2014年7月底,赵利在向姜某某关系人发放贷款前,收受姜某某长城哈弗H5普通客车一辆。同年10月,赵利又授意姜某某为该车进行燃气改装,加装80型普通气罐一个。2015年6月,因担心收受贿赂及违法发放贷款事情败露,赵利将该车归还给姜某某。经鉴定,上述哈弗H5普通客车一辆案发时价值5万元整。前述行为已构成受贿罪。

最终,法院作出判决,赵利犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑2年6个月,并处罚金4万元;犯受贿罪,判处有期徒刑9个月,并处罚金10万元。合并执行有期徒刑3年,并处罚金14万元;且二审驳回其上诉,维持原判。

向上百人违法放贷,5660万无法追回

据裁判文书网披露,时任新疆石河子农村合作银行下野地支行行长刘旺盛,其全盘负责该支行的工作,包括贷款的合法、安全发放工作。2015年7月18日,刘旺盛因涉嫌犯违法发放贷款罪,被石河子市公安局刑事拘留,同年8月18日被依法逮捕。

经石河子市人民法院审理查明,2012年1月至2015年4月,刘旺盛在担任新疆石河子农村合作银行下野地支行行长期间,在审查102名借款人的贷款手续时,对借款人提交的土地承包合同、财产状况、偿还能力、保证人的情况等贷款手续未进行严格审查,对借款的真实性、合法性、安全性等未进行调查,指使银行工作人员填写借款申请书内容,未执行面签制度,不召开审贷小组会议研究就签字上报贷款申请,共计违法发放102人贷款,合计7354万元。

贷款到期后,94名借款人不能偿还金额达5659.6万元,属于数额特别巨大并给银行造成特别重大损失。前述行为构成犯违法发放贷款罪,被法院判处有期徒刑6年,并处罚金10万元。

客户经理诈骗200农户获刑10年

据裁判文书网披露,上述遭到禁业的石河子国民村镇银行北野支行原客户经理吕大建,伙同无业人员诈骗近200农户最终获刑10年。

据吕大建供述,2015年年底,在明知自己无权发放贷款的情况下,他和无业人员朱某梅、孙某燕商议,以自己信贷部经理的身份,骗取当地希望办理贷款的居民的信任,进而从中收取好处费。谎称可通过三户联保的方式帮人办理15万元至20万元不等的贷款,但每人要收取5000元至1万元好处费。

吕大建的2位同伙负责联系需要办理贷款的被害人,同伙用事先准备好的假合同,填上虚假的内容并用伪造的公章在贷款资料上加盖公章,收集被害人贷款资料及好处费后,由2位同伙给被害人出具收条或借条,再由其同伙朱某梅将需要办理贷款的被害人信息发送给吕大建。随后,吕大建在银行负责收取资料并让被害人签字。

据其同伙孙某燕供述,案发时所收取200余份资料全部存放于银行宿舍内,未进入贷款办理程序,骗取了200户左右农户的信任。

另据法院查明,吕大建及其同伙先后诈骗沙湾县、石河子市及周边团场居民94人,诈骗数额为57.59万元。案发后吕大建等人退还了部分被害人的经济损失41.65万元,尚有15.94万元未退还被害人。

法院在审理中还指出,吕大建在北野支行担任客户经理,其职责是负责收集审核客户资料、贷款调查,无自主放贷权利。

法院一审裁定,吕大建以非法占有为目的,采用虚构事实的方法,骗取他人财物,数额特别巨大,诈骗罪成立,判处有期徒刑10年,并处罚金20万元。随后,吕大建等人上诉,但法院在终审仍维持原判。

校对:赵燕



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